馬克林的世界

馬克林(markyslin)

　1.利用人頭仲介貸款

　¡¡銀行部辦理¡¡員工消費貸款共計56件，貸款金額3千餘萬仟元

(1)該公司所出具之扣繳憑單應以電腦列印，並由各分公司經理為扣繳義務人，但本批貸款所提供之扣繳憑單均由總公司出具，並以人工填寫補發，有偽開之嫌。

(2)¡¡以各地分公司員工申貸(台北、台中、台南、花蓮、高雄)，均集中於營業部辦理。

(3)本行對¡¡員工貸款發生逾期即以存證信函寄送，依據部份借戶回函所提供之資料內容顯示，有分散借款集中使用之嫌，及利用人頭仲介貸款，抽取服務費6%，並有預扣6個月貸款本息情形。

  2.款項疑遭挪用或雙方合意回借業務員

(1)王¡¡、胡¡¡案：借戶稱所有借貸程序均由業務員全權代辦，且款項轉借業務員，並由業務員償還本息，信用卡亦交業務員使用。

(2)葉¡¡案：貸得款項全數交由業務員處理，業務員回饋以3分高利，業務員僅繳息至yy.mm.dd，之後葉君自行繳付。

3.超收額外費用

A.吳¡¡案：該員稱辦妥貸款後約收取10%費用(超過規定金額)，同時有6~7位受害人。

B.張¡¡、林¡¡、詹¡¡、陳¡¡等經詢問本人或檢視其扣帳情形均有超收費用情事。

4.貸款徵提之資料疑似偽造

(1)李¡¡案：申請書填載之服務單位¡¡有限公司電話為空號，經查104與公司負責人聯絡表示該公司從未有過”李¡¡”這位員工。

(2)李¡¡案：申請書填載之服務單位¡¡企業有限公司，電話非該公司，經派員實地往訪，負責人表示公司內僅有三位員工，二位姓游，一位姓周，不曾有過”李¡¡”這位員工。

(3)¡¡工程、¡¡汽車：二個無關聯公司但在職證明格式一樣，扣繳憑單筆跡相同，且連絡”任職” ¡¡工程之賴¡¡，該員即坦承係他人介紹與業務員接洽且申貸資料亦由他人備妥提供，實際並未服務於該公司。

5.謊稱未批准貸款，盜領撥貨金額

(1)董¡¡案:仲介之代書將帳戶內之錢領走，然後向他說未批准該筆貸款，直至一個月後，本行通知前來繳息，始知貸款全被領走。

6.利用消金貸款撥款時盜用查詢手續費

7.盜用消金不良戶存款供問題借戶後攤還本息。

係利用放款帳務人員疏忽，偷取其預先蓋妥製票、記帳之空白傳票，俟機登錄電腦轉帳；或盜取經辦印章，俟機登錄電腦轉帳。