馬克林的世界

【中央社╱台北6日電】2011.01.06 08:46 pm

兼營信託業務的45家銀行及8家券商注意了，金管會研訂，未來信託業應設立商品審查小組，審查受託商品；而銀行開辦新商品，若有違規缺失，將遭處停止辦理或補正前暫停辦理。

為了使信託業監理法制更趨完備，強化客戶權益保護，行政院金融監督管理委員會研訂「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」部分條文修正草案，將在近日內預告，徵求各方意見。

金管會銀行局副局長張國銘指出，目前兼營信託業務的金融機構，包括45家銀行，以及8家核准兼營的證券商；其中已換照券商有寶來及大華證券。

金管會表示，本次修正包括：兼營信託的銀行開辦新種信託商品時，若報主管機關備查的書件有欠缺、有礙市場秩序、影響財務業務健全以及契約缺乏公平等情事，主管機關得令信託業停止辦理，或在補正前暫停辦理。

並要求信託業設立商品審查小組，對受託投資的金融商品進行上架前審查，了解商品的合法性、投資策略、風險等資訊。

草案也將不具運用決定權的有價證券信託業務規範，與現行金錢信託規範趨於一致。張國銘說明，有價證券信託業務是指交付有價證券作信託，目前業務量只有2000億元，影響程度還好。

另外，金管會表示，未來信託業應建立充分瞭解客戶的作業準則，以及應向非專業投資人宣讀境內結構型商品的重要內容，並以錄音方式保留紀錄。

張國銘說，金管會將於近日內依行政程序法規定，預告這項管理辦法部分條文修正草案，徵求各方意見。