· 2010-09-10 工商時報 【記者孫彬訓、陳碧芬、高佳菁／台北報導】
PEMG事件爆發以來，金管會首度祭出鐵腕，對6家銀行祭出懲處，其中，反應最快的渣打銀行僅糾正，華南銀行、永豐銀行、萬泰銀行、安泰銀行、台中商銀均被處以停止辦理信託業務6個月，永豐銀行等銀行回應指出，事件爆發以後，相關信託產品已經推銷很少，因此，對此項裁罰，對業務面衝擊不大，對於金管會的裁罰「虛心接受、徹底檢討」。
金管會常務副主任委員吳當傑昨（9）日指出，這項懲處已經是「蠻嚴謹、蠻嚴重」，且銀行業自行向客戶買回金額達7.99億美元，已有改善誠意。
吳當傑說，6家銀行受託投資或以客戶委任的代理人身分，申購PEMG金融商品案，涉有相關缺失，包括商品上架審核及引進過程，未詳實查證保證契約的真實性及保證內容，對PEMG案所涉交易對手的相關背景，未於交易前詳實查核。總機構法務主管有未依規審視產品DM是否適法，或雖有依規協助審視產品DM的適法性，惟銀行尚未就商品上架及銷售流程暨相關銷售文件，規範法務單位應審查的範圍及權責，適法性審查程序及法令遵循作業難稱嚴謹。受託投資或以客戶委任的代理人身分，申購案關商品後，未確實針對資產池的真實性徵信及查證等缺失，因此懲處銀行。
其中，由於渣打銀行在事件發生後，2周內立即擬定並執行客戶權益保護措施，有迅速穩定客戶對銀行信賴的正面效果，僅對渣打銀行處以糾正，不限制辦理信託業務。其他5家銀行則停止辦理信託業務6個月，停止的信託業務範圍包括：對自然人以特定金錢信託契約受託投資結構型商品，但已受託投資者不在此限；新增信託業法第16條的業務項目；申請分支機構兼營信託業務；開辦新種信託商品；開辦尚未依信託業法施行細則第6條至第8條所為的業務種類。
銀行業者分析，主要對於分行新開辦銷售基金、保險部分會有影響，其他影響就不大。
除了懲處銀行外，吳當傑強調，會函請各銀行就PEMG商品引進及上架審核程序，釐清相關人員責任後，呈報金管會，涉及刑事部分則是「依法辦理」。
PEM詐騙案／5銀行重罰 渣打躲過
【聯合報╱記者薛翔之／台北報導】2010.09.10 03:43 am
保盛豐集團 (PEM GROUP)金融詐騙案懲罰出爐了！金管會昨天針對販售PEM連動債的5家本土銀行祭出「糾正」與「停止辦理信託業務6個月」雙重處分，渣打銀行則逃過一劫，由於官方認為它案發後「迅速賠償客戶」、「態度良好」，只記「糾正」一次，信託業務部門照常營運。
昨天受到「雙重處分」的5家本土銀行包括華南銀行、永豐銀行、萬泰銀行、安泰銀行，以及台中商銀等，未來6個月內不能再販售新的連動債商品、不得開辦新的信託業務、新成立的分行不可販賣基金等。
金管會副主委吳當傑認為，如此「處分滿重的！」不過銀行表示，PEM事件爆發後，連動債商品熱度遽減，相關商品銷售規模已大為減少，因此金管會的處分對現行業務衝擊不太大。
至於金管會為何獨厚渣打銀行，「放它一馬」？金管會銀行局副局長邱淑貞解釋，PEM事件發生後，渣打銀在2周內，立即擬定並執行客戶權益的保護措施，具有迅速穩定客戶對銀行信賴的正面效果，因此沒有另作限制。
據統計，6家銀行買回PEM金融商品合計7.99億美元，折合新台幣約255億元，銀行已成為保盛豐集團債權人，若保盛豐倒閉，200多億元損失將由6家銀行自行埋單。
至於銀行銷售PEM連動債是否涉及不法或弊端，有沒有人違法從中賺佣金？吳當傑表示，全案正由檢調單位偵辦當中，金管會也已要求相關銀行，針對商品的引進和上架審核程序，釐清相關人員責任後回報主管機關。
小檔案－PEMG案
· 2010-09-10 工商時報 【孫彬訓】
PEMG在台銷售商品，又被外界稱為台版馬多夫案，PEMG創辦人為台灣裔美國企業家彭日成，事件爆發於去年4月中，由華爾街日報率先報導，彭日成在加州經營的私募股權基金PEMG，遭前員工指控以馬多夫手法，透過台灣的銀行向台灣投資人詐騙，金額高達數億美元，除了他的學經歷真實性浮現問號，前妻遭謀殺也疑雲重重，彭日成更於去年9月猝逝，更讓外界好奇此案。
國內共有6家銀行銷售此集團商品，此案爆發後，各銀行均擬定買回方案，依客戶交付原始信託金額，一次性以現金買回，客戶均未受影響，其中，華南金規模最大、金額達85億，目前已證實資產仍大部分存在，後續仍在處理中。針對PEMG案後續仍在台美處理、調查當中。
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