華南商業銀行、永豐商業銀行、萬泰商業銀行、安泰商業銀行、台中商業銀行、渣打國際商業銀行等六家銀行受託投資/以客戶委任之代理人身分，申購PEMG金融商品案涉有相關缺失，經核處應予糾正，並限制部分案關銀行辦理信託業務
一、裁罰時間：99年9月9日（本會第319次委員會議通過）
二、受裁罰之對象：華南商業銀行、永豐商業銀行、萬泰商業銀行 、安泰商業銀行、台中商業銀行、渣打國際商業銀行
三、裁罰之法令依據：銀行法第61條之1第1項規定
四、違反事實理由：上該六家銀行受託投資/以客戶委任之代理人身分，申購PEMG金融商品案涉有相關缺失，包括案關商品上架審核及引進過程，未詳實查證其保證契約之真實性及保證內容；對於本案所涉交易對手之相關背景，未於交易前詳實查核；總機構遵法主管有未依規審視產品DM是否適法，或雖有依規協助審視產品DM之適法性，惟銀行尚未就商品上架及銷售流程暨相關銷售文件，規範法務單位應審查之範圍及權責，適法性審查程序及法令遵循作業難稱嚴謹；受託投資或以客戶委任之代理人身分，申購案關商品後，未確實針對資產池之真實性進行徵信及查證等缺失。本案各銀行之相關缺失，經核有礙健全經營之虞，依據銀行法第61條之1第1項規定得為相關處分。
五、裁罰結果：
（一）依銀行法第61條之1第1項規定對上該六家銀行核處應予糾正，並對華南商業銀行、永豐商業銀行、萬泰商業銀行 、安泰商業銀行、台中商業銀行停止辦理信託業務6個月，停止之信託業務範圍包括：（1）對自然人以特定金錢信託契約受託投資結構型商品，但已受託投資者不在此限；（2）新增信託業法第16條之業務項目；（3）申請分支機構兼營信託業務；（4）開辦新種信託商品；（5）開辦尚未依信託業法施行細則第6條至第8條所為之業務種類。
（二）因渣打國際商業銀行於事件發生後，於二週內立即擬定並執行客戶權益保護措施，有迅速穩定客戶對銀行信賴之正面效果，爰僅對該行處以糾正，不限制該行辦理信託業務。
六、其他：本案金管會併將函請各該銀行就案關商品之引進及上架審核程序，釐清相關人員責任後具報。
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