【經濟日報╱記者李淑慧／台北報導】2008.08.11 04:03 am
台灣金融機構相當期待進軍大陸市場，但西進夢可不容易圓。依據大陸法規，外資到大陸設置銀行、證券、資產管理公司，都設下「最近三年未經主管機關處分」或「無重大違法違規紀錄」的資格條件。但台灣15家金控，最近三年僅玉山金與台灣金兩家金控未被處分。
金控業者對於被金管會處分一事憂心忡忡，擔心因此影響大陸市場的布局，也請金管會「高抬貴手」。
某家金控高層說，金管會成立以來採取嚴刑峻法的監理措施，只要稍有違規，都被金管會處以數十萬元到上千萬元的罰款，並發布新聞稿公告周知、留下紀錄。金控業者表示，金管會動輒處分業者，恐讓台灣金融機構因此無法到國外設立據點。
大多數國家的主管機關，對於外資到當地設立據點，都設有「沒有違規、違法」的消極資格限制。
以台灣金融業最想去的中國大陸而言，依據中國大陸「證券投資基金管理公司管理辦法」第9條規定，境外股東的資格條件，其中一項就是「最近三年未經主管機關處分」。
也就是說，金融業者若想去中國大陸申設資產管理公司，只要股東有被處分的紀錄，就不符合資格條件。
不僅資產管理業有此要求，證券業同樣也有。政府最近開放台灣證券業可以間接參股大陸的證券公司，不過，依據中國大陸的「外資參股證券公司設立規則」，境外股東過去三年不能受到主管機關的重大處分，否則就不能申請。
再看中國大陸的「外資銀行管理條例」，外資不論是設立獨資銀行、中外合資銀行、或在大陸設立分支機構，都必須符合「無重大違法違規紀錄」的條件。
金控業者表示，若要以金控名義向大陸主管機關申設當地的金融機構，只要金控旗下任何一家子公司被金管會處分，就不符合大陸法令對消極資格的要求。
金控業者對於金管會的處分方式也相當不以為然。業者認為，金管會處分違規的業者並沒有錯，但應該要看業者是否故意、有無不當得利或犯罪、或造成嚴重後果。若業者只是一時疏忽，或微不足道的過錯，希望政府可以抓大放小，改用口頭申誡、警告或糾正的方式。
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