馬克林的世界

為因應「亞太防制洗錢組織（APG）」2007年對我國相互評鑑報告，就我國金融機構之現金交易客戶審查門檻、疑似洗錢交易申報等事項所提出之改善建議，金管會依據「洗錢防制法」第7條及第8條之授權，擬訂「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」（以下簡稱本辦法），經本會委員會議討論通過發布，為給予金融機構實施本辦法之緩衝期，將於發布後3個月（預計明（98）年3月間）施行。
本辦法與現行「洗錢防制法第七條授權規定事項」及「洗錢防制法第八條授權規定事項」比較，修正重點如下：
一、 明定一定金額以上通貨交易之金額與定義：依據APG評鑑之改善建議與「防制洗錢金融行動組織（FATF）」建議之國際標準（美金或歐元1萬5千元），參酌其他國家立法例（香港約美金1千元、新加坡約美金1萬4千元、馬來西亞約美金1萬3千元），將我國一定金額以上通貨交易之客戶審查義務與申報門檻，由現行新臺幣100萬元（含等值外幣）以上，調降為新臺幣50萬元（含等值外幣）以上（約美金1萬5千元）。（第2條）
二、 訂定疑似洗錢交易申報範圍：參照APG評鑑有關未遂之疑似洗錢交易亦應為疑似洗錢交易申報、FATF第21項「對高風險國家應特別注意之義務」不應僅限於不合作國家名單、及金融機構可疑交易申報義務應與金額多寡無關等改善建議，就現行疑似洗錢申報態樣規定酌作調整。（第7條）
三、 訂定本辦法施行日期：考量金融機構作業規劃、系統修改及向客戶宣導等配套措施時程，明定本辦法自發布後3個月施行。（第9條）