馬克林的世界

·         2010-10-15 01:28 工商時報 記者彭禎伶、魏喬怡／台北報導

　如何強化銀行理專管理？金管會擬採取「登錄制」！金管會主委陳裕璋14日在財委會表示，考慮對銀行理專採取登錄制，儘管理專目前已有許多外部證照，但未來可能還是要考試登錄成為銀行理專，一旦有疏失或詐騙情況，即比照券商營業員或壽險業務員，有3到5年不得再同一行業行銷。

　同時，陳裕璋也表示，銀行局考慮擴大「便裝秘密客」計畫，即由相關人員偽裝客戶去測試各銀行理專，在行銷態度、相關資訊揭露及重視客戶適合度等方面的情況。

　陳裕璋也表示，金管會正在推動金融消費者保護法草案，未來若行政院、立法院審議完成，將會成立專責的金融消費者評議委員會，專門處理金融消費爭端，也保障投資金融商品的消費者。

　立委蔣乃辛昨日在財委會質詢時表示，金管會應去清查理專究竟懂不懂所行銷的金融商品，他處理的民眾申訴案中，有些是理專從頭到尾替客戶簽署文件，客戶根本不知道自己買了什麼，蔣乃辛要求金管會應該更進一步強化對客戶的保護及對理專的管理。

　據了解，目前理專有多種專業證照，最基本的即是信託證照，這張證照也要登錄，但由於不是所有商品都要信託證照，也可能有理專沒有登錄，在管理上，對理專可能沒有保險、證券強力。

　證期局表示，若營業員有嚴重過失或詐騙客戶等情況，是可解除其職務，3年內不得再出任證券等相關行業營業員。