2010-12-23 07:57 時報資訊 【時報-台北電】


防詐騙,明年31日起,存款機無卡存款每日上限3萬元!金管會22日發布函令,要求相關業務的銀行,明年31日前須更改系統,除約定企業帳戶、繳貸款或信用卡款,否則無卡存款要存入任一個活期帳戶,每天最高只能存入新台幣3萬元。


 現行共有6家銀行經營無卡存款業務,即台新銀、台北富邦銀、一銀、聯邦銀、渣打銀及土銀,原本如中信銀、玉山銀也有此業務,但已停辦。無卡存款,即消費者可直接在存款機上操作,將現金放入即可轉入某一帳戶內,除了存進自己帳戶,許多時候可能是付款、繳會錢等,現行無卡存款並沒有限制存款上限;由於ATM持卡轉入非約定帳戶已被限制每天3萬元,因此今年傳出詐騙集團鎖定仍無上限的無卡存款,曾有民眾因此被騙存入數十萬元。


 在立法院財委會的要求下,金管會昨日發布最新函令,從明年31日起,無卡存款也要限制每天3萬元的額度;但銀行反應有些企業戶每天有結帳需求,例如連鎖專櫃可能要求各點專櫃每天將貨款以無卡存款,存入總公司帳戶,才能結帳,銀行希望企業戶及繳交貸款、信用卡的部分能排除設限。


 銀行局同意有此特殊需求的企業戶可事先申請,但銀行必須逐案審查且要作到事後實地查核,避免有詐騙集團也去虛設公司行號的帳戶,進行詐騙,同時企業戶要有專屬頁面及路徑,及約定每天固定會存入的地點、員工姓名、員工編號、所屬營業據點、特店編號等,企業戶存款頁面在每天無卡存款時,要輸入員工編號、特店編號以供辨識。


 同樣的,為避免詐騙集團利用繳交信用卡帳戶等頁面,進行詐騙行為,銀行局也要求銀行,無卡存款繳交信用卡或貸款雖不受3萬元限制,但繳款只能沖抵信用卡卡款等,溢繳部分不能透過ATM領回,存入的民眾必須親自到銀行臨櫃領出,銀行局官員說:「要銀行作到滴水不漏!」(新聞來源:工商時報記者彭禎伶/台北報導)

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