台灣蘋果日報廖珮君 林潔禎 2012-08-22


渣打銀行爆發八十三名員工在辦理信用貸款時﹐集體涉及未確實進行審查作業就撥款﹐甚至偽造客戶薪資所得等疏失﹐有疑慮的貸款案高達四百件﹑貸款金額約兩千多萬元﹐金管會昨除重罰渣打銀行六百萬元﹐並要求到年底前﹐新承做的信貸量也須減半﹐並禁止接受民眾以傳真方式申辦信貸。


金管會重罰6百萬


據金管會調查﹐渣打銀集體涉案員工達八十三名﹐涉案員工之多更是近五年來首見。金管會說﹐目前渣打銀行已開始內部調查﹐若員工確實涉及不法﹐將移送法辦。渣打銀行昨晚表示﹐尊重主管機關裁決﹔同時對此案件非常重視﹐也已採取開除或要求員工離職的必要措施。據了解﹐這八十三名員工多已離職。


金管會銀行局副局長邱淑貞說﹐渣打銀行已撤換相關業務副總﹐並對涉及偽造客戶薪資所得的員工進行調查﹐金管會也要求渣打對有疑慮的貸款案﹐須提列備抵呆帳準備金﹐避免倒帳風險。


金管會是在二○一○年和二○一二年接獲兩批檢舉案後調查渣打﹐發現為衝刺個人信貸業績﹐行員在受理代辦公司轉來信貸申請案件時﹐有對保及覆核流程不確實等情形﹐涉及員工達八十三人﹐其中三十六人涉及偽造客戶薪資所得﹐金管會昨重罰渣打銀行六百萬元。


邱淑貞說﹐調查發現﹐這三十六名涉及偽造客戶薪資的員工﹐都是採傳真影本做核貸依據﹐因此要求渣打銀在今年底前﹐禁止再用傳真方式做個人信貸﹐且新承做貸款案件要減半。


避免傳真申請防弊


安泰銀消金資深經理高永和說﹐要避免行員透過代辦承做信貸集體涉案有三大關卡﹐首先是對銷售部隊的紀律管理﹔其次是後端風險控管機制﹐如避免傳真申請案件﹐需要求業務員採「正本」進件﹐且後端徵審人員須打電話給客戶照會﹐並看客戶檢附文件﹐如薪資所得是否屬實。


高永和說﹐最後是債權管理催收﹐如催收時會分析倒帳案﹐從中看是否有不肖業務員甚至離職業務員審核有疏失﹐進而求償。

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