銀行內控 速成



:     林崇漢


出版日期: 20129



:     雙色18K


:      704



:      FI1204


ISBN:      9789865926168


:      金融證照模組化系列/金融證照速成系列


:      定價/450特價/356


「銀行內部控制與內部稽核測驗」係台灣金融研訓院舉辦之各項金融證照測驗中最熱門,參加人數最多的考試,由於其考試內容之範圍除出納、存匯、放款、外匯等基本業務外,尚有投資、信託、財富管理、票券及證券、消費金融、資訊、衍生性金融商品等業務,內容十分龐雜而且零散,在應考準備上相對於其他測驗吃力,而為能幫助應考人員化繁為簡、把握綱領,實有必要做應試重點整理。


本書即為參加銀行內部控制基本測驗所做的應試重點整理,全書分為三大篇:1.內控內稽法規重點整理;2.內控內稽實務重點整理;3.歷期考題解析。考生在準備內控測驗時,若時間許可,除閱讀金融研訓院印行的指定用書外,可配合本書之重點整理,當能對內控之各項規定及原則更能透徹瞭解;若時間不足者,可直接閱讀本書,由於本書是重點整理,雖無法含蓋所有內控之內容,但應試仍可獲得滿意的分數。


幫助應考為編輯本書之主要目的,然而對金融業務有興趣之在校學生或社會人士,利用本書亦可迅速掌握銀行業務之重點。


目錄
編者的話 
本書使用說明
本書特色
銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
本書使用說明
台灣金融研訓院101年度筆試測驗預定時程表
證基會101年度筆試測驗預定時程表


PART 1 重點整理


1 篇 內控內稽法規 重點整理


Chapter 1│銀行法及金融控股公司法
1.銀行法
2.
金融控股公司法


Chapter 2│內部控制制度及內部稽核制度
1.內部控制之目的
2.
內部控制法源依據
3.
內部控制之設計及執行
4.
內部控制制度之查核
5.
自行查核及內部控制制度聲明書
6.
會計師辦理內部控制制度之查核
7.
法令遵循制度
8.
風險管理機制
9.
附則
10.
主管機關對銀行稽核工作考核(銀行稽核工作考核要點)


Chapter 3│金融機構安全維護
1.概述
2.
營業處所安全維護措施
3.
金庫、出租保管箱(室)安全維護措施
4.
自動櫃員機安全維護措施
5.
防範歹徒安裝側錄器盜錄客戶金融卡及信用卡資料
6.
運鈔業務安全維護措施
7.
其他注意事項
8.
金融機構辦理出租保管箱業務安全維護工作應行注意事項


Chapter 4│委外作業與電子銀行作業
1.委外作業
2.
金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準
3.
金融業個人資料檔案安全維護計畫標準


Chapter 5│巴賽爾監理委員會
1.巴塞爾監理委員會所制定之內部控制制度評估之十三項原則
2.
國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂有效銀行監理核心原則


Chapter 6│詐騙、洗錢防制、重大偶發事件及客戶資料保密
1.詐騙案件之處理(金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點)
2.
銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理
3.
洗錢防制
4.
重大偶發事件
5.
客戶資料保密


Chapter 7│消費金融業務
1.消費性貸款
2.
信用卡
3.
現金卡
4.
現金卡、信用卡(以下簡稱雙卡)監理措施


Chapter 8│存放款及外匯業務
1.存款業務
2.
放款業務
3.
外匯業務


Chapter 9│財富管理及證券投資信託
1.銀行辦理財富管理業務應注意事項
2.
銀行辦理財富管理業務作業準則
3.
銀行辦理財富管理及金融商品銷售業務自律規範
4
信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法(100/02/17
5.
證券投資顧問事業提供推介顧問外國有價證券之種類及範圍


Chapter 10│投資票券及證券
1.商業銀行投資有價證券之種類及限額規定
2.
票券金融(票券金融管理法節錄)
3.
證券業務


2 篇 內控內稽實務 重點整理


Chapter 1│內部控制與內部稽核
1.內部控制的原理原則
2.
內控制度之建立與執行


Chapter 2│出納業務
1.出納的基本概念
2.
庫存現金查核
3.
待交換票據查核
4.
託收票據
5.
有價證券與保管有價證券查核
6.
空白單據查核
7.
授信債權憑證查核
8.
自動櫃員機及金融卡查核


Chapter 3│存匯業務
1.存款開戶
2.
款項收付及帳務、稅務處理
3.
存摺存款
4.
公教存款與行員存款 .
5.
存單業務
6.
可轉讓定單期存
7.
同業存款
8.
支票存款戶管理
9.
空白支票、本票之核發
10.
退票及拒往
票據掛失止付之處理
撤銷付款委託
本行支票
匯兌業務


Chapter 4│授信業務暨逾期放款
1.授信的基本概念
2.
授信種類
3.
授信作業
4.
貸後管理
5.
逾期放款
6.
逾催作業程序


Chapter 5│外匯業務
1.外匯的基本概念
2.
進出口外匯業務
3.
匯兌業務
4.
外匯存款業務
5.
外幣貸款及外幣擔保付款保證業務
6.
外匯交易
7.
國際金融業務(OBU


Chapter 6│投資業務
1.有價證券投資
2.
投資國內外有價證券之限制
3.
投資有價證券之作業
4.
企業投資(轉投資)


Chapter 7│信託業務
1.一般信託業務
2.
特定金錢信託投資國內、外有價證券
3.
企業員工福利儲蓄及員工持股信託
4.
信託資金集合管理運用
5.
共同信託基金
6.
不動產、金融資產證券化
7.
保管銀行業務


Chapter 8│財富管理業務
1.「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規範重點
2.
財富管理業務應注意之問題


Chapter 9│票券及證券業務
1.票券簽證與承銷
2.
票券自營及經紀業務
3.
證券經紀業務
4.
證券自營業務
5.
證券承銷業務


Chapter 10│消費金融業務
1.消費金融業務概述
2.
查核消金業務之基本原則
3.
產品規劃
4.
行銷策略
5.
授信評估
6.
帳戶管理
7.
風險控制
8.
績效評估
9.
債權收回


Chapter 11│資訊業務
1.電腦化對控制環境之影響
2.
網路銀行業務安全控管
3.
資訊單位查核
4.
營業單位查核


Chapter 12│衍生性金融商品
1.衍生性金融商品之風險
2.
銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項
3.
辦理衍生性金融商品作業


PART 2 歷屆試題

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