馬克林的世界

為因應「亞太防制洗錢組織（APG）」2007年對我國相互評鑑報告，就我國金融機構之現金交易客戶審查門檻、疑似洗錢交易申報等事項所提出之改善建議，金管會依據「洗錢防制法」第7條及第8條之授權，擬訂「金融機構對達一定金額以上通貨交易及疑似洗錢交易申報辦法」（以下簡稱本辦法），經本會委員會議討論通過發布，為給予金融機構實施本辦法之緩衝期，將於發布後3個月（預計明（98）年3月間）施行。
本辦法與現行「洗錢防制法第七條授權規定事項」及「洗錢防制法第八條授權規定事項」比較，修正重點如下：
一、 明定一定金額以上通貨交易之金額與定義：依據APG評鑑之改善建議與「防制洗錢金融行動組織（FATF）」建議之國際標準（美金或歐元1萬5千元），參酌其他國家立法例（香港約美金1千元、新加坡約美金1萬4千元、馬來西亞約美金1萬3千元），將我國一定金額以上通貨交易之客戶審查義務與申報門檻，由現行新臺幣100萬元（含等值外幣）以上，調降為新臺幣50萬元（含等值外幣）以上（約美金1萬5千元）。（第2條）

英國《金融時報》薩斯基亞•朔爾特斯(Saskia Scholtes)紐約報導 2008-12-16譯者/岱嵩

LONDON, England (CNN) -- Some of the biggest names in global finance say they have lost hundreds of millions of dollars in an alleged $50 billion "pyramid scheme" that led to the arrest of a New York financier last week.

HSBC, one of the world's largest banking groups, could lose $1 billion, it announced Monday, adding to a litany of expected losses across some of Europe's leading financial houses.

【經濟日報╱記者 李淑慧】2008.12.16 02:40 am

海豚理論，簡單來說就是「立即獎勵措施」。主要的構想來自於：發現每當表演時，海豚作出完美動作後，馬上就有魚吃，可以鼓勵海豚做更多、更好的表演。

【經濟日報╱記者邱金蘭、李淑慧／台北報導】2008.12.16 02:40 am

連動債糾紛重創銀行財富管理業務，其中一項原因就是理專為了績效獎金胡亂推銷。金管會主委陳冲昨（15）日提出「海豚理論」，認為金融機構的薪酬、獎金制度不能只看績效，必須與「未來風險」結合觀察。

【歐股】連3黑 美金融弊案與製造業萎縮拖累
2008/12/16 06:45 中央社