馬克林的世界

銀行內控人員 速成
 作 者:  林崇漢
 出版日期: 2012年9月
 印 刷:  雙色18K
 頁 數: 704頁
 書 號: FI1204
 ISBN: 9789865926168
 系 列: 金融證照模組化系列/金融證照速成系列
 價 格: 定價/450元特價/356元
「銀行內部控制與內部稽核測驗」係台灣金融研訓院舉辦之各項金融證照測驗中最熱門,參加人數最多的考試,由於其考試內容之範圍除出納、存匯、放款、外匯等基本業務外,尚有投資、信託、財富管理、票券及證券、消費金融、資訊、衍生性金融商品等業務,內容十分龐雜而且零散,在應考準備上相對於其他測驗吃力,而為能幫助應考人員化繁為簡、把握綱領,實有必要做應試重點整理。
本書即為參加銀行內部控制基本測驗所做的應試重點整理,全書分為三大篇:1.內控內稽法規重點整理;2.內控內稽實務重點整理;3.歷期考題解析。考生在準備內控測驗時,若時間許可,除閱讀金融研訓院印行的指定用書外,可配合本書之重點整理,當能對內控之各項規定及原則更能透徹瞭解;若時間不足者,可直接閱讀本書,由於本書是重點整理,雖無法含蓋所有內控之內容,但應試仍可獲得滿意的分數。
幫助應考為編輯本書之主要目的,然而對金融業務有興趣之在校學生或社會人士,利用本書亦可迅速掌握銀行業務之重點。
目錄
編者的話
本書使用說明
編者的話
本書特色
銀行內部控制與內部稽核測驗(一般金融)
銀行內部控制與內部稽核測驗(消費金融)
本書使用說明
台灣金融研訓院101年度筆試測驗預定時程表
證基會101年度筆試測驗預定時程表
PART 1 重點整理
第 1 篇 內控內稽法規 重點整理
Chapter 1銀行法及金融控股公司法
1.銀行法
2.金融控股公司法
Chapter 2內部控制制度及內部稽核制度
1.內部控制之目的
2.內部控制法源依據
3.內部控制之設計及執行
4.內部控制制度之查核
5.自行查核及內部控制制度聲明書
6.會計師辦理內部控制制度之查核
7.法令遵循制度
8.風險管理機制
9.附則
10.主管機關對銀行稽核工作考核(銀行稽核工作考核要點)
Chapter 3金融機構安全維護
1.概述
2.營業處所安全維護措施
3.金庫、出租保管箱(室)安全維護措施
4.自動櫃員機安全維護措施
5.防範歹徒安裝側錄器盜錄客戶金融卡及信用卡資料
6.運鈔業務安全維護措施
7.其他注意事項
8.金融機構辦理出租保管箱業務安全維護工作應行注意事項
Chapter 4委外作業與電子銀行作業
1.委外作業
2.金融機構辦理電子銀行業務安全控管作業基準
3.金融業個人資料檔案安全維護計畫標準
Chapter 5巴賽爾監理委員會
1.巴塞爾監理委員會所制定之內部控制制度評估之十三項原則
2.國際清算銀行巴塞爾監理委員會所訂有效銀行監理核心原則
Chapter 6詐騙、洗錢防制、重大偶發事件及客戶資料保密
1.詐騙案件之處理(金融同業間遭歹徒詐騙案件通報要點)
2.銀行對疑似不法或顯屬異常交易之存款帳戶管理
3.洗錢防制
4.重大偶發事件
5.客戶資料保密
Chapter 7消費金融業務
1.消費性貸款
2.信用卡
3.現金卡
4.現金卡、信用卡(以下簡稱雙卡)監理措施
Chapter 8存放款及外匯業務
1.存款業務
2.放款業務
3.外匯業務
Chapter 9財富管理及證券投資信託
1.銀行辦理財富管理業務應注意事項
2.銀行辦理財富管理業務作業準則
3.銀行辦理財富管理及金融商品銷售業務自律規範
4信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法(100/02/17)
5.證券投資顧問事業提供推介顧問外國有價證券之種類及範圍
Chapter 10投資票券及證券
1.商業銀行投資有價證券之種類及限額規定
2.票券金融(票券金融管理法節錄)
3.證券業務
第 2 篇 內控內稽實務 重點整理
Chapter 1內部控制與內部稽核
1.內部控制的原理原則
2.內控制度之建立與執行
Chapter 2出納業務
1.出納的基本概念
2.庫存現金查核
3.待交換票據查核
4.託收票據
5.有價證券與保管有價證券查核
6.空白單據查核
7.授信債權憑證查核
8.自動櫃員機及金融卡查核
Chapter 3存匯業務
1.存款開戶
2.款項收付及帳務、稅務處理
3.存摺存款
4.公教存款與行員存款 .
5.存單業務
6.可轉讓定單期存
7.同業存款
8.支票存款戶管理
9.空白支票、本票之核發
10.退票及拒往
票據掛失止付之處理
撤銷付款委託
本行支票
匯兌業務
Chapter 4授信業務暨逾期放款
1.授信的基本概念
2.授信種類
3.授信作業
4.貸後管理
5.逾期放款
6.逾催作業程序
Chapter 5外匯業務
1.外匯的基本概念
2.進出口外匯業務
3.匯兌業務
4.外匯存款業務
5.外幣貸款及外幣擔保付款保證業務
6.外匯交易
7.國際金融業務(OBU)
Chapter 6投資業務
1.有價證券投資
2.投資國內外有價證券之限制
3.投資有價證券之作業
4.企業投資(轉投資)
Chapter 7信託業務
1.一般信託業務
2.特定金錢信託投資國內、外有價證券
3.企業員工福利儲蓄及員工持股信託
4.信託資金集合管理運用
5.共同信託基金
6.不動產、金融資產證券化
7.保管銀行業務
Chapter 8財富管理業務
1.「銀行辦理財富管理業務應注意事項」規範重點
2.財富管理業務應注意之問題
Chapter 9票券及證券業務
1.票券簽證與承銷
2.票券自營及經紀業務
3.證券經紀業務
4.證券自營業務
5.證券承銷業務
Chapter 10消費金融業務
1.消費金融業務概述
2.查核消金業務之基本原則
3.產品規劃
4.行銷策略
5.授信評估
6.帳戶管理
7.風險控制
8.績效評估
9.債權收回
Chapter 11資訊業務
1.電腦化對控制環境之影響
2.網路銀行業務安全控管
3.資訊單位查核
4.營業單位查核
Chapter 12衍生性金融商品
1.衍生性金融商品之風險
2.銀行辦理衍生性金融商品業務應注意事項
3.辦理衍生性金融商品作業
PART 2 歷屆試題