馬克林的世界

/ 2009-06-06

裁判字號：98年訴字第368號

案由摘要：銀行法

裁判日期：民國 98 年 05 月 19 日

資料來源：司法院

相關法條：中華民國刑法 第 11、59、339 條（98.01.21）

          刑事訴訟法 第 159-5、299 條（96.12.12）

          銀行法 第 29、125、125-4 條（97.12.30）

要    旨：銀行法第 125  條第 1  項規定，違反第 29 條第 1  項規定者，處三年

          以上十年以下有期徒刑，得併科新臺幣一千萬元以上二億元以下罰金。其

          犯罪所得達新臺幣一億元以上者，處七年以上有期徒刑，得併科新臺幣二

          千五百萬元以上五億元以下罰金。又同法第 29 條第 1  項則規定，除法

          律另有規定者外，非銀行不得經營收受存款、受託經理信託資金、公眾財

          產或辦理國內外匯兌業務。所謂「匯兌業務」，係指行為人不經由現金之

          輸送，而藉與在他地之分支機構或特定人間之資金清算，經常為其客戶辦

          理異地間款項之收付，以清理客戶與第三人間債權債務關係或完成資金轉

          移之行為。而「國內外匯兌」則係謂銀行利用與國內異地或國際間同業相

          互劃撥款項之方式，如電匯、信匯、票匯等，以便利顧客國內異地或國際

          間交付款項之行為，代替現金輸送，了結國際間財政上、金融上及商務上

          所發生之債權債務，收取匯費，並可得無息資金運用之一種銀行業務而言

          。

（裁判要旨內容由法源資訊整理）