馬克林的世界

更新日期:2008/03/04 20:50

（中央社記者何旭如台北四日電）為提升證券商財富管理業務競爭力，行政院金融監督管理委員會表示，將再度放寬券商的財富管理業務範圍，可接受客戶委託，替客戶執行資產配置，有12家券商符合申請資格。

金管會於2005年開放券商承作財富管理業務，不過僅限於替客戶規劃、建議，例如建議客戶該如何投資，但客戶必須自行去相關投信公司開戶、下單，因手續繁瑣，導致目前可承作財管業務的18家券商，相關業務量很低。

金管會表示，為使銀行、保險、證券業者能公平競爭，今天預告修正證券商辦理財富管理業務應注意事項，公告七日內，業者、民眾若有意見可向證期局提出。

金管會說，將開放經營財富管理的券商可受客戶委託，以財富管理專戶替客戶執行資產配置，範圍包括外國有價證券及國內各項金融商品，如債券附條件交易、國內證券投資信託基金、結構型商品及證券化商品等。

金管會表示，證券商須符合信用評等達相當於中華信評TwA-級以上、淨值達新台幣100億元以上，資本適足比率須達200%等，才符合新業務資格，預計有12家券商符合資格，包括富邦、群益、大華、日盛、兆豐、統一證券等業者。

金管會證期局官員解釋，修正相關辦法後，客戶若有投資下單需求，可直接將資金匯到券商的財富管理帳戶，指定投資項目，券商將以券商名義購買，但投資所得、或未交易完成的資金，將進入客戶獨立的子帳戶。

官員解釋，客戶資金在券商帳戶停泊若超過三天，將自動匯回客戶帳戶，保護客戶安全，透過券商名義下單，也能保護客戶的資金動向隱私。

金管會表示，券商若要替客戶執行資產配置，接受客戶委託的總金額有上限，以證券商淨值4倍為限，並需按每月月底客戶委託總金額1%，提撥營業保證金，但提撥上限為1億元。

金管會表示，交易國內金融商品時，常需分別開立不同帳戶，經這次修正後，證券商經營財富管理業務，將大幅簡化分別開戶的繁瑣手續，滿足客戶一次購足之需求。

金管會表示，為確保證券商財富管理業務人員依規定向客戶說明投資風險，一併規範證券商應留存與客戶溝通過程的動態紀錄。970304