2008-08-31 中國時報 【唐玉麟／台北報導】
素有「富人理財俱樂部」之稱的私人銀行，隨著扁家洗錢弊案高潮迭起，也逐漸掀開神秘面紗。私人銀行理專角色備受矚目，他們雖然收入高，但為了服務「大咖客戶」，有如私人祕書，什麼都要作，不但要為富豪理財，還要幫客戶小孩寫推薦信；更有理專專門介紹億萬富豪客戶與老虎伍茲打高爾夫球。
以花旗私人銀行為例，客戶開立戶頭門檻要存放一百萬美元、總資產在一千萬美元以上，與一般國內銀行貴賓理財中心門檻三百萬元台幣，相差達十倍。
「若要做十億元客戶生意，在私人銀行只要三十名客戶，但在國銀理財中心則要三百名客戶。」理專人士說，由於客戶身家財產金額大，私人銀行理專與客戶關係相當密切，「人(理專)走，客戶也會跟著走。」
所謂私人銀行的理專或顧問，只要作到副總裁或資深副總裁，月薪逾十五萬元以上，且依據客戶委託理財規模大小，而有不同價碼行情。
私人銀行副總裁的資格條件，不能太年輕，須擁有財經、金融等碩士以上學歷，且在外商銀待過五年以上經歷，英文好，熟稔外匯、企金、消費金融等實務操作。
除此之外，須要ＥＱ好，具有服務熱忱，且要懂得保守客戶秘密， 甚至懂得做家事更好，至少沏一杯濃郁香噴噴咖啡，令客戶稱心滿意。
「安全、安全、安全。」瑞士銀行高層說，這是瑞銀對客戶理財守則，賺錢不是第一，安全才是第一。
「以扁嫂理專葉玲玲為例，今年五十四歲，已在二○○五年因身體不適而退休。但她是荷蘭銀行私人銀行資深顧問，是歐巴桑，較受客戶信賴。」私人銀行高層形容，信賴是私人銀行核心價值。
外商銀私人銀行理專服務項目，包羅萬象，「為客戶投資理財，永遠不會滿意。」私人銀行高層說，賺了，客戶永遠嫌少；賠錢，被罵的要死，常成為客人出氣筒。
甚至傳出某私人銀行理專，陪客人喝酒，甚至坐在客戶大腿，不入流舉措，令正派經營的私人銀行高層不齒而憂心。
但即使是正派的私人銀行理專，為貼心服務「大咖客戶」，彷如私人秘書，什麼都做，什麼都能擺平，如暑假到了，為客戶小孩訓練投資理財、翻譯，甚至為客戶小孩安排赴國外留學，撰寫推薦信等。
「為客人訂國內外飯店、戲票。」「有的大客戶，想要觀賞北京奧運開幕典禮，我們也要設法幫忙購買門票。」一家外商私人銀行高層說，他們透過該銀全球各分行網路協助處理。
「想要與高爾夫球運動明星伍茲打球者，也一樣可以搞定。」國內有一家外商銀行，為爭取大客戶，凡是貸款金額在三千萬美元以上，且球技低於七十標準桿者，可被派到中國大陸與伍茲較量球技，以球會友，羨煞愛好小白球迷。
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